通过收入与支出的「进度」管理，达成「存钱目标」，并且可以从「鸟瞰」卡片随时掌握「弹性的闲钱额度」。下面就让我直接分析自己的「Trello 年度理财计划」卡片，我用一个卡片来管理「一整年度」的记帐过程，这样才不会太琐碎，想要深入探究的朋友，除了我的图文解说，也可以直接打开我的 Trello 年度理财计划卡片范本（trello.com/b/CiHssVGf）参考。而还不了解 Trello ，但看到下面的理财方式觉得很适合你的朋友，建议先阅读「人人都爱的 Trello 到底好在哪里？」一文，了解完整的 Trello 应用功能。一、四大理财列表我经过一段时间的测试、打磨，最后我用四大理财列表来管理一整年的理财计划，如下图所示，由左自右分成：年度收入清单：把各种收入来源纪录与统整。
年度固定支出：把固定的费用支出做统整，也方便下一年度复制这张列表。
年度存钱计划：有了收入扣除支出的「进度」后，就可以推出存钱计划的列表。
重大额外支出：然后最后准备一个补充列表，纪录额外闲钱的支出。
这个列表安排最重要的就是往右推进进度：先开源，然后节流，有了多余的金钱后就要拟定储蓄计划，最后把储蓄完后多余的钱再做妥善利用，金钱由左至右，就在一个项目进度中层层管理与应用。
二、「收入薪资列表」如何运用？首先在第一个列表中，我用卡片记录自己的各种收入，但收入在一年中可能从不同的时间点汇入，这时候应该怎么记比较好呢？我的记法是这样的，例如帮「讲座课程」这个收入项目开一张 Trello 卡片，进入卡片中，用「待办清单」的方式，把已经完成讲座并准备收取的款项一一列入清单，收到后就打勾，并且在卡片标题求和目前总收入额度。这样做的好处是，待办清单还可以提醒我哪些款项收了，哪些款项尚未领取。这里运用了卡片与待办清单功能，如果你不知道怎么操作，可以参考上文提到的功能介绍文章。我用卡片管理几大类型的收入，在卡片上直接求和这项收入的总金额，直接就写在卡片上。
这边确实就是要自己计算，没办法像 Excel 或 记帐 app 那样自动求和，但因为是陆续累加的，每次只要多加一笔最新收入金额而已，其实实际运作时，算起来并不难。
三、「固定支出列表」如何运用？接着进入固定支出列表，如果养成这个记帐习惯，这份列表可以从前一年度的 Trello 列表中直接复制过来，不用每次都从头新增。在这个列表中，首先我会一张一张卡片列出生活水电保险的支出金额，每张卡片里，一样用待办清单去罗列每隔两三个月的水电瓦斯帐单，然后求和在卡片上。
如果这边真的需要记生活开销流水帐，可以搭配 Google 表格来记，然后把 Google 表格链接到这张 Trello 卡片中即可。
四、「存钱计划列表」如何运用？有了多余的金额，就进入第三章列表：存钱计划。我会用每张卡片代表一种存钱计划，例如定存、储蓄险、特殊投资等等，各用一张卡片，卡片上注明这个存钱计划目前的年度累积金额。
然后一样在卡片内用待办清单的方式，记录每一笔储蓄或投资，例如下图中的定存卡片，就用待办清单记录什么时候存进多少钱，而卡片上则是总金额。
五、「额外支出列表」如何运用？最后，则是在收入扣除支出与储蓄后，还会有一些闲钱可以弹性运用，我就新增一个「额外支出列表」来管理这些弹性额度。有些会超出每月生活费用的大花费，像是出国去玩，或是购买大家具，这些我就会用额外的闲钱来管理，列在额外支出列表中。最后从左方的列表开始，总收入扣除总支出，再扣除存钱，最后就在第四列表最下方，列出「总闲钱弹性额度」的金额，这样我就能很清楚的知道自己还有哪些弹性？是要多存一点钱？还是可以拟定一个新的花费计划？这样，一个简单有效的理财计划就完成了。
六、Trello 上的延伸理财技巧：1. 不计算零头，因为不是记帐除了上述的 Trello 列表管理外，还有一些实际使用时的小技巧，我也罗列如下跟大家分享。首先我不太在意零头，因为我的目标不是流水帐，而是达成存钱计划，以及有效的花费即可。2. 每一列下面用卡片总计，随时求和或扣除虽然 Trello 没有统计功能，但用一张特殊卡片在列表下面求和，其实需求就可以满足了，也不会太难，因为是陆续添加，陆续求和，并非要每次都重算一遍。3. 用颜色标签标注特殊项目：总计、特殊花费
为了让某些特殊卡片更显眼，我会用 Trello 的红色标签标明求和的卡片，用黄色标签标明特殊花费的卡片。
7. 用时间提醒来提醒缴款日期有些固定支出可能是有时间的，例如几月几号要缴某个款，这时候可以利用 Trello 的时间提醒功能，在这张卡片加上提醒。
8. 搜索某次大花费而当纪录的项目多起来，或是有好几个年度的卡片时，可以利用 Trello 的搜索功能，找到某张卡片，看到当时的花费。9. 导出 PDF 文件不过我自己使用 Trello 的心得时， Trello 比较像是项目执行工具，但还是不太适合做长期的资料库，所以如果完成年度理财计划，想要汇出资料，可以导出成 PDF 文件，放到你的资料库去长期保存。10. 很适合家庭多人协作别忘了， Trello 是很棒的多人协作工具，也就是说我可以把这个理财卡片，分享给家人一起管理，这样就可以做成家庭理财计划了！这和我之前建议的另外一种方法：「我的家庭记帐方案：实作 Google 云端记帐一个月心得」，有异曲同工之妙。11. 如何把我的范本转移到你的 Trello 使用？
最后，如果你看完上面的图文教学，想立刻实际做做看，你可以把我的「电脑玩物年度理财计划范本」直接复制到你的 Trello 使用喔！
只要打开网页（trello.com/b/CiHssVGf），在右方功能面板中，选择「复制卡片」，就能把我整个范本移到你的 Trello ，你就能好好研究与拆解了。
以上，就是我用 Trello 完成的年度理财计划，在网页版与 Trello app 版中都能顺畅使用，推荐给大家，欢迎大家一起来讨论 Trello 的创意用法。文章授权转自電腦玩物，原文链接：http://www.playpcesor.com/2016/07/Trello-Manage-Your-Money.html
本文由让手机更好用的 AppSo 精选推荐，关注微信号 appsolution，回复「钱」获取文章《7 月起微信、支付宝余额使用将受限！可能会让你收不到钱》说不定，这次真的能养成习惯……（每次都这么想）
